สนใจเทรดออนไลน์

สมัครเทรดออนไลน์

ภาษีที่นักลงทุนกองทุนต้องรู้ ปี 2020

1.  เงินได้จากการลงทุนที่ต้องเอาไปเสียภาษี มีแค่ “เงินปันผล (Dividend)” เท่านั้น กำไรจากการซื้อขาย (Capital Gain) ไม่ต้องเสียภาษี

2.  ก่อนหน้าที่จะมีอัปเดตเรื่องภาษีเกี่ยวกับกองทุนเมื่อวันที่ 20 สิงหาคม 2562 เงินปันผลจากกองทุนสามารถเลือกได้ว่าจะหักภาษี ณ ที่จ่ายเลย 10% หรือจะไม่หักแล้วไปยื่นภาษีเองตอนสิ้นปี และยื่นเป็นเงินได้ประเภทที่ 8

3.  ทีนี้ตั้งแต่ 20 สิงหาคม 2562 มีอัปเดตเรื่องภาษีกองทุนอยู่ 2 เรื่องด้วยกัน

4.  เรื่องแรก คือ เราเลือกไม่ได้แล้วว่าจะให้หักภาษี ณ ที่จ่ายเลยหรือไปยื่นเอง หลังจากนี้เงินปันผลจากการลงทุนกองทุนจะถูกหัก ณ ที่จ่ายทันที 10%

5.  เหตุผลเพราะว่าจากกฎหมายมีการเปลี่ยนให้กองทุนรวมเปลี่ยนสถานะไปเป็นนิติบุคคล ซึ่งมีหน้าที่เสียภาษีให้รัฐเหมือนกัน

6.  เงินปันผลจากกองทุนรวมทุกประเภทโดนหัก 10% เหมือนกันหมด ยกเว้นกองทุนรวมตราสารหนี้ (เดี๋ยวมีอธิบายต่อว่าทำไม)

7.  เงินปันผลที่โดนหักภาษีไปแล้ว จะไปยื่นภาษีตอนสิ้นปีหรือไม่ยื่นก็ได้ ต้องลองคำนวณดูว่าถ้ายื่นแล้วมีสิทธิ์ได้เงินคืนภาษีหรือไม่

8.  เวลายื่นรายได้จากปันผล เปลี่ยนเป็นยื่นเงินได้ประเภทที่ 4 จากเดิมที่ต้องยื่นเป็นเงินได้ประเภทที่ 8

9.  เอกสารการหักภาษีจากเงินปันผลที่เอาไว้ใช้ยื่นภาษี จะออกโดยที่ที่เราซื้อกองทุนนั้นๆ เช่น ซื้อที่ บลจ. ก็ออกโดย บลจ.

10.  เรื่องที่สอง กองทุนรวมที่ไปลงทุนในตราสารหนี้ ผลตอบแทนที่ได้จากตราสารหนี้ต่างๆ จะถูกหักภาษี 15%

11.  จุดนี้จะสังเกตว่ากองทุนเป็นคนโดนหักภาษีไปแล้ว เงินปันผลที่ได้จากกองทุนรวมตราสารหนี้จึงไม่ต้องถูกหักภาษีอีก

12.  แต่ผลตอบแทนของกองทุนรวมตราสารหนี้นั้นอาจจะลดลง เพราะโดนหักภาษีเพิ่ม

13.  ข้อควรระวัง คือ กรณีกองทุนรวมผสม (กองทุนที่ลงทุนในหลายสินทรัพย์ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ ผสมกัน) ผลตอบแทนที่กองทุนได้จากตราสารหนี้จะโดนหัก 15% แถมตอนได้ปันผลมาก็จะโดนหักอีก 10% เป็นการโดนหักซ้ำซ้อน

14.  ดังนั้นคนที่กังวลช่วงนี้อาจจะเลี่ยงการซื้อกองทุนรวมผสมที่จ่ายปันผลไปก่อน

15.  สำหรับคนที่ลงทุนหุ้นปันผล ไม่ได้มีอะไรเปลี่ยนแปลง เงินปันผลโดนหัก ณ ที่จ่ายเหมือนเดิม 10% และสามารถยื่นเครดิตปันผลเพื่อขอเงินคืนภาษีได้

 

สรุปโดยรวม ผู้ที่ลงทุนกองทุนที่ไม่จ่ายปันผล ไม่ได้รับผลกระทบอะไร ส่วนผู้ที่ลงทุนกองทุนที่จ่ายผลจะโดนหักภาษี ณ ที่จ่ายโดยอัตโนมัติ 10% สิ้นปีไม่ต้องนำรายได้ตรงนี้ไปยื่นก็ได้ หรือถ้าจะยื่นต้องลองคำนวณก่อนว่ามีสิทธิ์ได้เงินคืนภาษีหรือไม่

 

ขอบคุณข้อมูลจาก https://www.finnomena.com/podcast/club-fund-day-ss2-ep-3/


เรื่องน่ารู้
5 หลักคิดในการเลือกลงทุนทรัพย์สิน
วันนี้จีแคปมีหลักคิดในการเลือกลงทุนทรัพย์สินที่เหมาะกับตัวนักลงทุนเองให้มากที่สุด นอกเหนือจากการลงทุนพัฒนาตนเอง ซึ่งหลักคิดในการเลือกลงทุนทรัพย์สินดังกล่าวมีอะไรบ้าง ไปอ่านพร้อมๆ กันเลยค่ะ
อัพเดท: 19 พ.ค. 2563
5 สิ่งที่เปลี่ยนหลังจบวิกฤตการณ์โควิด – 19
ในปี 2020 นี้ทั่วโลกต้องเผชิญกับวิกฤตการแพร่ระบาดของไวรัสโควิต – 19 ทำให้ธุรกิจต่างๆ ต้องเร่งการปรับแผนกลยุทธ์ต่างๆ เพื่อรับมือและวางแผนต่อยอดองค์กรในอนาคต วันนี้จีแคปมีข้อมูลดีๆ มาร่วมแชร์กับ 5 สิ่งที่น่าจับตาหลังการจบลงของวิกฤตการณ์โควิด – 19 ดังนี้
อัพเดท: 19 พ.ค. 2563
ทองไทย vs. ทองโลก ทำไมราคาไม่เท่ากัน?
เชื่อว่าหลายๆ คนอาจยังมีคำถามสงสัยเกี่ยวกับราคาทองที่ขายผ่านหน้าร้านทองหากทำการเปรียบเทียบกับ ราคาทองในตลาดโลก เป็นราคาเดียวกันหรือเปล่า? น๊า... วันนี้จีแคปมีคำตอบมาฝากค่ะ
อัพเดท: 19 พ.ค. 2563
ลงทุนด้วย Robot หรือคนดีกว่ากัน?
ในยุคที่ทุกอย่างกำลังขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี ระบบอัตโนมัติต่าง ๆ จะเข้ามามีบทบาทในชีวิตมากขึ้นเรื่อย ๆ ไม่เว้นแม้แต่การลงทุน ปัจจุบันจึงเกิดไอเดียการนำ Robot หรือคอมพิวเตอร์มาลงทุนแทนมนุษย์ จะมีข้อดีข้อด้อยต่างกันอย่างไร ไปอ่านพร้อมๆ กันเลยค่ะ
อัพเดท: 11 พ.ค. 2563
  • gcap gold facebook
  • gcap gold youtube
  • gcap gold line
  • gcap gold line